Vo veľkej časti nedávnych rozhovorov o daňových politikách sa o jednej hlavnej oblasti prevodu bohatstva: o dani z dedičstva ozývalo hlboké ticho. Je to preto, že federálna vláda neukladá daň z dedičstva; vlády štátov robia. Samozrejme, každý štát má iné pravidlá a v závislosti od veľkosti dedičstva môže byť každému príjemcovi zasiahnutý účet inej veľkosti.

Musíte platiť dane z dedičstva?

Dlhé a krátke dedičské dane spočívajú v tom, že tieto odvody platí žijúci príjemca, ktorý dostane dedičstvo. dosť mätúce, federálne aj štátne vlády môžu uplatňovať dane z nehnuteľností , ktoré sa vyrubujú proti majetku, ktorý je odkázaný.

Ak sú tieto prevody bohatstva správne organizované, môžu byť finančným prínosom, ktorý vám pomôže zaplatiť vysokú školu, začať podnikať a udržať cenné nehnuteľnosti v rámci rodiny. Aby sa však zabezpečilo, že príjemcovia sú na to riadne pripravení dlh a daňové zaťaženie ktoré môže prísť s dedičstvom, je najlepšie usporiadať rodinné stretnutie s realitným plánovačom a právnym poradcom, ktorý môže vysvetliť dôsledky pre každý štát, v ktorom je majetok držaný.

Akokoľvek nepríjemne to môže znieť, mali by ste to robiť, kým sú všetci v dobrom zdraví a dobrej nálade; nikto nechce počas smútku rozdeľovať daňové povinnosti. Tieto druhy citlivých a nákladných finančných problémov sa oplatí preskúmať ešte predtým, ako ich okamžite potrebujete vedieť.

Kde existujú dane z majetku a dedičstva?

Základom je, že iba päť štátov uplatňuje dedičskú daň: New Jersey, Nebraska, Iowa, Kentucky a Pensylvánia. Daň z nehnuteľností má dvanásť: Washington, Oregon, Minnesota, Illinois, New York, Maine, Vermont, Rhode Island, Massachusetts, Connecticut, Havaj a District of Columbia. Veľký štát Maryland zbiera oboje.

domáce zlepšenie ukazuje na netflix 2018

Zostáva tak 32 štátov, ktoré nevyberajú dane súvisiace so smrťou: Alabama, Aljaška, Arizona, Arkansas, Kalifornia, Colorado, Delaware, Florida, Georgia, Havaj, Idaho, Indiana, Kansas, Louisiana, Michigan, Mississippi, Missouri, Montana, Nevada , New Hampshire, Nové Mexiko, Severná Karolína, Severná Dakota, Ohio, Oklahoma, Južná Karolína, Južná Dakota, Tennessee, Texas, Utah, Virgínia, Západná Virgínia, Wisconsin a Wyoming.

Ale ak žijete v týchto štátoch, zatiaľ si nevydýchnite. Pamätajte si: Aj keď príjemca nežije v týchto štátoch, ale zdedený podnik, domov alebo bankový účet áno, tieto dane sa môžu stále uplatňovať.

Aký je najlepší spôsob plánovania týchto daní?

Ak chcete lepšie odhadnúť a naprojektovať tieto možné výsledky, medzigeneračné plánovacie stretnutie by skutočne mohlo pomôcť. Niektoré rodiny oceňujú transparentnosť, ktorá vyplýva zo založenia a dôverovať , čo môže minimalizovať spory a vyhnúť sa potrebe dedičský súd . Okrem toho sú trusty zdaňované inak ako jednotlivci a existuje väčšia istota, kto bude znášať náklady.

Iné rodiny môžu zvážiť darovanie majetku, kým starší alebo chronicky chorý človek ešte žije. Zatiaľ čo tieto dary môžu tiež podliehať zdaneniu , platia výnimky pre školné a liečebné náklady. A možno vylúčiť aj darčeky pre deti. Pre ľudí, ktorí plánujú odovzdať bohatstvo priateľom, politickým organizáciám a vzdialeným príbuzným, môžu platiť iné úvahy. Napríklad dary na charitu môžu byť daňovo uznateľné.

Rovnako ako neexistuje univerzálny prístup k budovaniu bohatstva, neexistuje ani jediný prístup k prevodu cenných alebo sentimentálnych aktív. Namiesto toho si vytvorte plán cesty k najdôležitejším ľuďom a príčinám vo vašom živote a od nich. Pre niektorých to bude vyzerať ako rodokmeň, ale pre iných to môže vyzerať ako oveľa komplikovanejšia sieť. Ak sieť prekročí štátne hranice alebo medzinárodné hranice, bude ešte dôležitejšie pripraviť každého na jeho úlohu a zodpovednosť.

Ak daň z dedičstva znie odstrašujúco, začnite v malom množstve s veľkými výhrami, ako je aktualizácia formulárov príjemcov na vašich bankových účtoch a dôchodkových účtoch vedených zamestnávateľom. Požiadajte členov rodiny a priateľov, aby urobili to isté. Zvážte využitie dovolenkového obdobia ako času na usporiadanie dokumentov, ako sú informácie o poistení a vlastnícke práva a listiny. Bezpečne ich sprístupnite tým, ktorí by ich mohli potrebovať, ak nie ste k dispozícii. Darček knihy organizačného plánovania a aplikácie na bezpečné digitálne archivovanie to pomôže všetkým zostať na rovnakej stránke.

A aj keď ste počas sviatkov spoločensky dištancovaní, nezabudnite, že plánovači nehnuteľností budú robiť konzultácie cez videorozhovor. Nie je teda ospravedlnenie čakať ďalší rok na objasnenie plánov dedičstva a majetku.

Ktoré z nasledujúcich potravín sú spoľahlivým zdrojom vitamínu D?