Len jedna tretina Američanov má Plánovanie nehnuteľností dokumenty, podľa a štúdia 2021 o plánovaní závetov a majetku prostredníctvom opatrovateľskej platformy Caring.com. Pandémia však spôsobila, že mnohí sa začali vážnejšie zaoberať plánovaním nehnuteľností. Štúdia Caring zistila, že v roku 2021 došlo k 63-percentnému nárastu oproti minulému roku u dospelých vo veku od 18 do 34 rokov, ktorí majú závet alebo iný dokument o plánovaní majetku; 24 percent všetkých opýtaných dospelých uviedlo, že COVID v nich vyvolal väčšiu potrebu plánovania nehnuteľností a prijímania opatrení v tejto oblasti.
Plánovanie nehnuteľností však môže byť drahé. Základný balík plánu nehnuteľností prostredníctvom právnika môže stáť kdekoľvek medzi 1 500 a 2 500 USD, podľa Deanna LaRue , CFP, finančný poradca v TimeWise Financial v Gruzínsku. Na druhej strane, písanie vlastného závetu – či už prostredníctvom online formulára, súpravy alebo ručne písaného dokumentu – sa pohybuje od bezplatných až po niekoľko stoviek dolárov, v závislosti od online formulára alebo súpravy a vašich potrieb pri plánovaní nehnuteľnosti. Existujú však rôzne faktory, ktoré si musíte uvedomiť, keď idete cestou DIY pre svoju vôľu. Tu je to, čo odborníci chcú, aby ste vedeli o písaní vlastného závetu a možných rizikách, ktoré s tým súvisia.
Najať si právnika môže vám (a vašim blízkym) ušetriť peniaze.
Online formulár alebo súprava pre domácich majstrov môže byť nákladovo efektívnejšou možnosťou, ale najať si právnika by vám v budúcnosti mohlo ušetriť peniaze. „Ak nerozumiete alebo nepreskúmate zákony o dedičstve vo vašom štáte, keď sa pokúšate napísať svoj závet na vlastnú päsť, môže vás a vašich blízkych z dlhodobého hľadiska stáť viac (t. j. súdne poplatky, súdne poplatky a emocionálne utrpenie “, hovorí Emily Cisek, spoluzakladateľka a generálna riaditeľka spoločnosti Poštovné , platforma pre digitálne plánovanie nehnuteľností s kompletnými službami.
Ak sú vo vašom závete nejaké chyby, môže to trvať dlho, kým sa objasní dedičský súd – proces, ktorým musia prejsť všetky závety, kde sudca preskúma závet, aby rozhodol, či je povolený prevod majetku. „Prosím, vedzte, že je veľmi ľahké vytvoriť neplatný závet, keď to urobíte sami, pretože preberáte úlohu advokáta,“ hovorí Jala Eaton , licencovaný právnik v Kalifornii a certifikovaný trustový a finančný poradca. „Študujeme zákony z nejakého dôvodu,“ dodáva.
Vypracovanie závetu prostredníctvom právnika je lacnejšie – približne 300 dolárov za jednoduchý závet, podľa Investopedia . Hoci to nie je jediný spôsob, vytvorenie závetu prostredníctvom právneho zástupcu je spôsob, ako zabezpečiť, aby bol váš majetok prevedený tak, ako chcete, čo povedie k väčšiemu pokoju pre vás a vašich blízkych.
Svoj závet môžete napísať ručne alebo použiť online formulár – len sa uistite, že ste si preštudovali zákony o dedičstve vášho štátu.
Dve DIY možnosti na napísanie závetu sú použitie online platformy alebo ručné písanie závetu, známe tiež ako holografický závet. „Ručne písané závety uznávajú takmer v polovici štátov vrátane Texasu, Kalifornie a New Jersey,“ hovorí Cisek. Napísali by ste, ako chcete, aby bol váš majetok rozdelený a komu, určili by ste exekútora (ktorý bude vykonávať podmienky závetu) a všetkým maloletým deťom, ktoré máte, ustanovili opatrovníkov. „Uistite sa, že vymenujete alternatívy, ak vaša najlepšia voľba nemôže alebo nebude slúžiť,“ hovorí George L Bishop , právnik v realitnej plánovacej firme, Bishop & Bishop LLP.
Online vôle sú dostupné na stránkach ako napr LegalZoom , Nolo , alebo Poštovné (vymenovať zopár). „Online závety vám umožňujú vytvoriť úplný závet zodpovedaním otázok súvisiacich s vašou životnou situáciou a poslednými prianiami,“ hovorí Cisek. Online platformy sú vytvorené tak, aby dodržiavali zákony vášho konkrétneho štátu, takže sú menej náchylné na chyby.
ako vyčistiť mokrú kefu na vlasy
Je však stále múdre preskúmať a porozumieť dedičskému zákonu vášho štátu, aby ste sa vyhli chybám, ktoré by mohli znehodnotiť vašu vôľu. Štátne zákony sa neustále menia, takže si urobte svoj vlastný právny prieskum o zákonoch vo vašej oblasti, hovorí Eaton. Dôkladne pochopte, čo vyžaduje zákon o dedičstve vášho štátu, aby bol váš závet platný – „malé chyby môžu spôsobiť, že závet bude neplatný alebo napadnutý,“ varuje Cisek. Platí to pre ručne písané aj online závety, hoci digitálne platformy sa snažia, aby to bolo čo najjednoduchšie, aby sa predišlo chybám. Napríklad The Postage uvádza, že jeho online tvorca závetov je 100 percent legálny a vykonateľný.
Uistite sa, že ste ho vykonali (podpísali), aby bol platný.
Keď vytvoríte svoj závet, je naozaj dôležité, aby ste ho správne vykonali alebo podpísali podľa zákonov vášho štátu. „Veľkým rizikom je, že váš závet nebude riadne vykonaný – správny počet svedkov, správny formálny jazyk nad podpisom tvorcu závetu,“ hovorí Bischof. Hovorí, že štáty sa v týchto požiadavkách „výrazne líšia“, takže ešte raz sa uistite, že poznáte zákony vo vašom štáte.
„Neodporúčal by som vytvárať si vlastnú vôľu, pretože existuje príliš veľa chýb, ktoré sa môžu stať neplatnou, a opäť, každý štát je iný,“ varuje LaRue.
Požiadajte právnika, aby si overil presnosť vášho závetu.
Ak sa rozhodnete napísať svoj vlastný závet (online alebo holografický), požiadajte právnika, aby ho preveril. Týmto spôsobom môžete opraviť všetky chyby a vedieť, že vaša vôľa je právne správna. „Ponúkam audity realitných plánov klientom, ktorí majú dokumenty a chcú sa uistiť, že pracujú tak, ako si myslia,“ hovorí Eaton. „Toto je najvýznamnejší prevod aktív, aký kedy urobíte. Váš plán nehnuteľnosti by mal byť vytvorený s láskou, starostlivosťou a odbornosťou,“ dodáva.
Zatiaľ čo spísanie vlastného závetu je určite cenovo výhodnejšou možnosťou, sporenie právnika (alebo jeho zapojenie v určitom bode procesu) je investíciou, ktorá by mohla ochrániť vašu rodinu na celé generácie.
