Jonathan Gassman nedávno navštívil svoju 94-ročnú matku na Floride. Jedným z hlavných cieľov jeho návštevy? To pomôž jej s jej daňami . „Som pán Checklist,“ hovorí Gassman, ktorý beží Finančná skupina Gassman , a je zástancom jednoduchého, priameho kontrolný zoznam daňových úloh pre všetkých. „Zabezpečme, aby sme nič nevynechali,“ dodáva.

Ako to bolo pre milióny z nás, Rok 2020 bol z hľadiska daní veľmi odlišný . Napríklad mama Gassman mala tento rok podľa Jonathana „ľahko viac ako 100 000 dolárov“ na liečebných nákladoch. Prvýkrát po rokoch bude podrobnejšie rozpisovať odpočty, než aby brala štandardný údaj IRS.

Daňový kontrolný zoznam je skvelá rada pre ktokoľvek v nadväznosti na rok 2020. Tu je niekoľko vecí, ktoré je potrebné vziať do úvahy pri vytváraní - a kontrole - svojho vlastného, ​​hoci vždy so svojím Finančný poradca ak nejaký máš.

Čo sa opýtať daňového zostavovateľa

Amber Gray-Fenner, majiteľka spoločnosti Daňová terapia , vyzýva daňových poplatníkov, aby sa pýtali na kvalifikácia daňového pripravovateľa a cvičiť. Zahŕňa to informáciu o tom, koľko mali ďalšie vzdelávanie v oblasti daňových zmien súvisiacich s COVID, ich celkovú úroveň skúseností, personálne obsadenie a objem práce, ktorú úrad robí.

„Nemám pocit, že by sme mohli urobiť viac ako, a to je maximálne 350 daňových priznaní v sezóne,“ hovorí Gray-Fenner. „Ak máte jeden z týchto vyskakovacích záberov s jedným pripravujúcim a pripravujú 500 návratov ročne, musíte sa čudovať, ako to robia.“ Opýtajte sa tiež na bezpečnostný plán písomných informácií daňového spracovateľa alebo WISP, aby ste zistili, aké bezpečné sú vaše informácie. „Ak idú do sveta reflektorov, opýtajte sa, či majú poistenie profesijnej zodpovednosti,“ dodáva Gray-Fenner.

Kde (a kedy) začať

Spojte všetky svoje dokumenty: podanie daňových priznaní za minulý rok, formuláre W-2; 1099 formulárov, ak ste samostatne zárobkovo činná osoba alebo máte určité iné druhy príjmu, ako sú investície alebo nezamestnanosť; výdavky na zdravotnú starostlivosť; charitatívne dary; formuláre dane zo školného; a tak ďalej. Niektoré môžu prísť v elektronickej podobe a nie v papierovej podobe.

S prípravou začnite čo najskôr. Čím viac sa blížite k 15. aprílu, tým väčšia je šanca, že budete musieť podať rozšírenie a čakať dlhšie, ako by ste mali na vrátenie peňazí; pripravovatelia majú v tomto ročnom období plné ruky práce.

Zriadiť online účet s IRS . Môžete skontrolovať, čo ste podali a zaplatili - a uskutočňovať elektronické platby (oveľa lepšie ako zasielanie šekov).

aký je rozdiel medzi koláčovou múkou a bežnou múkou

Ak vaša rodina zaznamenala v priebehu poslednej generácie vzostupný finančný prechod, poradenstvo v oblasti stratégií je nevyhnutnosťou. „Väčšina ľudí, s ktorými hovoríme, sú prvou generáciou staviteľov bohatstva,“ povedal Calvin Williams z Freeman Capital , ktorý vychádza v ústrety komunitám s nedostatkom služieb. „Stretávajú sa s problémami, s ktorými sa ich rodičia nikdy nestretli.“

Okrem toho sú vždy dôležité medziročné zmeny vášho finančného obrazu. Život sa mení ako nové dieťa (či už dieťa, adopcia alebo pestún), potreba starostlivosti o staršieho rodiča, manželstvo, rozvod alebo smrť manžela - to všetko má podľa Marka Stebera významné dôsledky pre dane. služby daňovej prípravy Jackson Hewitt . Rovnako by sa malo zohľadňovať nové zamestnanie, neočakávané neočakávané udalosti z investícií, veľké náklady na zdravotnú starostlivosť alebo kúpa alebo predaj domu.

ako dostať škvrny z kávových šálok

Konkrétne problémy do roku 2020

Minulý rok bol samozrejme obzvlášť rušivý. Ako hovorí Steber, rok 2020 bol skutočne „rokom bezprecedentných zmien - a väčšina ľudí, ktorí budú podávať daňové priznania, uvidí, že [prevrat] roku 2020 sa odráža v ich daňových priznaniach.“

Jedným z príkladov je poistenie v nezamestnanosti . Je to zdaniteľná položka na federálnej úrovni - a vo väčšine štátov tiež. Ak ste dostali platby a buď ste neodložili peniaze bokom, alebo ste sa rozhodli zraziť dane, môžete mať vyšší daňový doklad, ako ste čakali.

Pomoc však môže byť na ceste. „Súčasťou toho, čo Kongres má na stole a čo ešte neprešiel, je to, že prvých 10 200 dolárov [v platbách v nezamestnanosti] by bolo oslobodených od dane,“ hovorí Taxaroo Knox Wimberly. „Ak sa to stane, mohlo by to mať významný vplyv.“ Pre niektorých by to podľa Wimberly mohlo znamenať rozdiel od 2 000 do 3 000 dolárov.

To znamená, že opatrenie môže, ale nemusí prejsť. Ak ste teda dostali nezamestnanosť, ale môžete čakať na vrátenie peňazí, zvážte odloženie registrácie, kým Kongres nerozhodne. V opačnom prípade budete musieť neskôr podať zmenené a doplnené vrátenie, ktoré by mohlo spôsobiť značné oneskorenia pri spracovaní. Spýtajte sa tiež svojho pripravovateľa, či váš zamestnávateľ využil voliteľný odklad dane zo mzdy, odporúča Gray-Fenner. To by mohlo kvôli vám znamenať ešte viac peňazí.

Čo sa týka tých stimulačné platby ? Boli to skutočne vratné daňové úľavy, čo znamená, že sa uplatňovali priamo na to, čo by ste dlžili na daniach, a boli vratné. Ak ste teda zaplatili dosť na daniach, dostali ste peniaze. A hoci niektorí jednotlivci alebo páry nemali nárok na úplné (ani žiadne) stimulačné platby na základe ich príjmu v roku 2019, strata príjmu v roku 2020 by mohla znamenať, že teraz majú nárok a môžu si nárokovať zostatok na svojich daniach. Lepšie neskôr ako nikdy?

Prehliadnuté spôsoby, ako maximalizovať návratnosť daní

Existuje veľa spôsobov, ako zo svojich daní vyťažiť maximum - na ktoré veľa z nás zabúda. Napríklad zníženie príjmu môže znamenať neočakávaný prístup k internetu Kredit na daň z príjmu alebo daňový bonus na dieťa pre nezaopatrené deti.

A „ak váš zdaniteľný príjem klesne pod úroveň dlhodobého zdaniteľného zisku, [tiež] dosiahnete nulovú mieru kapitálových výnosov,“ Stephanie McCullough, zakladateľka spoločnosti Sophia finančné plánovanie pre ženy, hovorí. „Mám klientov,“ dodáva, ktorých „dedovia im kúpili akcie za bar micva alebo niečo podobné“ - niektorí z nich môžu byť teraz schopní predať akcie bez splatnej dane. A nezabudnite na špeciálnych 300 dolárov odpočet charitatívneho príspevku dodal Kongres. Táto položka je k dispozícii, aj keď nemáte možnosť podrobne analyzovať položky.

Ak ste zo sumy 401 (k) vybrali peniaze na pomoc pri úhrade výdavkov, aj táto hotovosť je zdaniteľná. Ak ste však dane ešte nezaplatili, možno to zvládnete aj počas troch rokov - a teraz sa zbytočne nestresujte.

Ste vy alebo vaši rodičia na dôchodku? Zaznamenajte liečebné náklady, ako to urobil Gassman pre svoju matku, a prípadne zahrňte poistné Medicare, ktoré vláda uzavrela, aby sa zistilo, či to poskytuje nový odpočet alebo daňovú úľavu.

najlepší spôsob umývania kozmetického mixéra

Štáty a veľa obcí majú tiež dane. To sa pre mnohých môže stať dvojitým zdanením ktorí možno v roku 2020 pracovali v kancelárii v jednom štáte alebo meste a potom odišli domov do karantény v inom štáte , alebo možno aj dojatý. „Mnoho zamestnávateľov zadržiava dvakrát, v štáte, v ktorom pracujete, a v štáte, v ktorom žijete,“ aby sa zabránilo zrážkam príliš málo, vysvetľuje Gray-Fenner. Väčšina štátov navyše zdaňuje príjem v nezamestnanosti, hoci podľa Robbina Carusa, partnera v účtovníckej spoločnosti Prager Metis, „niektoré štáty vrátane Alabamy v Kalifornii, Montane, New Jersey, Pensylvánii a Virgínii nie“.

Myslite na to

Milióny ľudí oficiálne podané na začatie podnikania minulý rok - najväčší počet vôbec. Možno to urobili iní koncertná práca prostredníctvom online platformy, aby sme pomohli vyrovnať schodok bez toho, aby ste o sebe uvažovali ako o začatí podnikania. Ak sa vás niečo z toho týka, gratulujeme: teraz ste vlastníkom.

„Mnoho ľudí zmenilo svoj bočný ruch na svoj hlavný ruch, keď stratili zamestnanie v spoločnosti,“ uviedol Ben Richmond, CPA z Xero hovorí. Vlastníctvo podniku samozrejme zahŕňa aj ďalšie daňové aspekty, ktoré majú vaši skúsenejší sesterskí podnikatelia. Z tohto príjmu existuje viac foriem a daní - vrátane sociálneho zabezpečenia. Čakajú vás však aj odpočty.

„Zistil som, že samostatne zárobkovo činné osoby nie sú dostatočne vzdelané na to, aby pochopili všetky možné odpočty, ktoré môžu využiť,“ hovorí Gassman. „Ako domáca kancelária.“ McCullough súhlasí: „Popremýšľajte, aké oprávnené obchodné náklady ste mali na vybavenie vecí vopred, ako napríklad registráciu domény alebo nákup notebooku.“

V prvom roku podnikania môžete „požiadať o začiatočné náklady až 5 000 dolárov,“ poznamenáva Richmond. Aj použitie automobilu na podnikanie je odpočítateľné, či už využívate štandardnú rýchlosť najazdených kilometrov, ktorú IRS každoročne zverejňuje, alebo dôsledným sledovaním skutočných nákladov. Pracovníci koncertu by mohli získať túto odpočet a odpočet domácej kancelárie.

Zamestnanci pracujúci z domu si nemôžu odpočítať využitie svojich kancelárskych priestorov, ale tí, ktorí majú nový podnik, to pravdepodobne dokážu, aj keď je tento podnik iba na čiastočný úväzok - pokiaľ je na tento účel vyhradený priestor.

Iste, môže to znieť ako veľa krokov, ale keď sa to urobí individuálne, všetky sa dajú zvládnuť. Navyše, za vyplatenie majú viac ako hodnotu: zníženie daňovej povinnosti alebo zvýšenie vrátenia peňazí. Stačí začať vyčiarknutím jednej položky zo zoznamu naraz - toto máte.